Рынок страховых услуг
в 2011 году

Федеральной службой государственной статистики обобщены данные по итогам работы в 2011г. 514 страховых организаций (с учетом микропредприятий), прошедших лицензирование и осуществлявших в отчетном периоде страховые операции (кроме того, 6 страховых организаций не осуществляли в истекшем году страховую деятельность). С 2002г. количество страховых организаций на российском рынке продолжает неуклонно снижаться, только в 2011г. по сравнению с 2010г. их количество сократилось на 14,3%. Число филиалов страховых организаций, осуществлявших страховую деятельность, к концу 2011г. сократилось по сравнению с предыдущим годом на 5,1% и составило 4332 единицы, из них 4316 филиалов (99,6%) находилось в пределах Российской Федерации. Среднее число филиалов на одну страховую организацию осталось на уровне 2010г. и составило 8 единиц.

Численность страховых агентов, включая работников, принятых по совместительству и выполнявших работу по договорам гражданско-правового характера, сократилась по сравнению с 2010г. на 3,8% и составила 198,8 тыс.человек. Сокращение общей численности связано с сокращением числа страховых агентов, выполнявших работы по договорам гражданско-правового характера (на 7,9%), их численность составила 162,6 тыс.человек. Численность штатных страховых агентов увеличилась на 19,6% и составила 35,1 тыс.человек.

Вознаграждение, начисленное страховым агентам - физическим лицам, в 2011г. составило 22,3 млрд.рублей и увеличилось по сравнению с 2010г. на 4,6%. В среднем на одного страхового агента в 2011г. вознаграждение составило 112,0 тыс.рублей против 103,0 тыс.рублей в 2010 году.

Размещение сети страхового рынка соответствует размещению производственного потенциала и региональной структуре денежных ресурсов в экономике страны. Наибольшее число учтенных страховых организаций зарегистрировано: в Москве - 228 организаций, Московской области - 40, Санкт-Петербурге - 31, Свердловской области - 18, Кемеровской области - 16 организаций, Республике Татарстан - 15 организаций, Самарской области - 14, Тюменской области - 13, Ростовской области - 12, Приморском крае - 10 организаций.

Таблица 1

Группировка субъектов Российской Федерации
по числу страховых организаций, зарегистрированных на их территории

 

Число субъектов Российской Федерации

2011г.

справочно
2010г.

Страховые организации, единиц:

 

 

   до 10

38

41

   от 11 до 20

6

6

   от 21 до 40

2

3

   от 41 до 60

-

-

   61 и более

1

1

Как и в других странах, в Российской Федерации страховой рынок представлен множеством различных по масштабам и формам собственности страховых организаций.

В 2011г. преобладающими, по-прежнему, оставались страховые организации, относящиеся к частной форме собственности, их удельный вес в общем числе учтенных страховых организаций составил 79,3% (в 2010г. - 77,8%). К смешанной российской собственности относилось 11,5% организаций (в 2010г. - 13,5%), к государственной - 1,0% (0,8%), к совместной российской и иностранной собственности - 3,7% (4,2%), к иностранной собственности - 3,3% (2,7%), к муниципальной собственности - 0,6% (0,5%), к собственности потребительской кооперации - 0,4% (0,3%), к собственности общественных и религиозных организаций, как и в 2010г. - 0,2%. При этом из числа организаций смешанной российской собственности 54,2% являлись компаниями с долей государства, из страховых организаций совместной российской и иностранной собственности - соответственно 10,5%.

В структуре страховых организаций по организационно-правовой форме основную часть составляли общества с ограниченной ответственностью (58,8%), закрытые акционерные общества (21,0%), открытые акционерные общества (19,8%). На долю унитарных предприятий приходилось 0,4%.

В 2011г. предоставление страховыми организациями своих услуг в субъектах Российской Федерации осуществлялось, в основном, путем использования разветвленной филиальной сети. При этом организации государственной формы собственности имели наиболее разветвленную страховую сеть. В среднем на одну государственную страховую организацию приходилось 20 филиалов. Среди организаций других форм собственности среднее число филиалов на одну организацию составило: у муниципальных организаций - 2 филиала, частных - 7, смешанной российской собственности - 14, из них с долей государственной собственности - 16 филиалов, совместной российской и иностранной собственности - 19, из них с долей государственной и иностранной собственности - 67, иностранной собственности - 7 филиалов, из них с долей собственности иностранных юридических лиц - 7. В то же время на долю страховых взносов, собранных государственными организациями, как и в 2010г., приходилось только 3,8% от общей суммы поступлений, в то время как на долю страховых премий (взносов), собранных частными организациями, приходилось 71,9% (в 2010г. - 70,4%).

Таблица 2

Характеристика страховых организаций

2011г.

В % к
2010г.

Число страховых организаций1), единиц

514

85,7

   в том числе осуществлявших:

 

 

      прямое страхование

168

88,0

      прямое страхование и перестрахование

329

85,0

      только перестрахование

17

77,3

Число филиалов1), единиц

4332

94,9

Уставный капитал1), млрд.рублей

177,9

114,6

Число заключенных договоров,
млн.единиц

133,2

104,0

   в том числе добровольного
   страхования

92,6

102,8

Страховая сумма по заключенным договорам,
млрд.рублей

370384,2

111,3

   в том числе по договорам
   добровольного страхования

351158,3

112,8

Численность страховых агентов - всего,
тыс.человек

198,8

96,2

   в том числе среднесписочная численность
   страховых агентов (без совместителей и
   работников несписочного состава)

35,1

119,6

1) На конец года.

Одной из специфических особенностей страховой деятельности является то, что объем обязательств на страхование, принимаемых страховой организацией, зависит от суммы ее собственных средств, то есть от величины уставного капитала.

В течение 2011г. происходило наращивание капитала страховых компаний и сокращение числа страховых организаций. Уставный капитал на конец 2011г. составил 177,9 млрд.рублей, увеличившись по сравнению с 2010г. на 14,6%, а с рынка страхования в 2011г. ушло 86 компаний, что свидетельствует о происходящем процессе укрупнения (слияния и поглощения) в страховом секторе. Средний размер уставного капитала вырос на 33,8% и составил 346,0 млн.рублей против 258,6 млн.рублей в 2010 году.

Таблица 3

Распределение страховых организаций
по размеру уставного капитала
в 2011 году

на конец года

Размер
уставного капитала,
тыс.рублей

Число
страховых организаций
,
единиц

В % к
итогу

Число
филиалов,
единиц

Всего

514

100

4332

   до 20 000

4

0,8

-

   от 20 001 до 40 000

43

8,4

64

   от 40 001 до 60 000

54

10,5

244

   от 60 001 до 80 000

41

8,0

132

   от 80 001 до 100 000

10

1,9

46

   свыше 100 000

362

70,4

3846

В структуре уставного капитала наибольший удельный вес приходился на физические лица, страховые организации, а также на организации, осуществляющие деятельность в оптовой и розничной торговле. Объем их вкладов составил соответственно 19,4 млрд.рублей (10,9% от уставного капитала всех страховых организаций), 16,7 млрд.рублей (9,4%) и 15,1 млрд.рублей (8,5%).

Объем вкладов иностранных участников в уставный капитал российских страховщиков составил 13,7 млрд.рублей (7,7% от величины уставного капитала всех страховых организаций).

В 2011г. страховыми организациями было заключено 133,2 млн.договоров, что на 4,0% больше, чем в 2010 году. Количество договоров по добровольному страхованию увеличилось на 2,8%, по обязательному страхованию - на 7,1%.

Страховой рынок увеличил объем своих операций за счет значительного увеличения числа заключенных договоров по добровольному страхованию предпринимательских и финансовых рисков (в 2 раза), страхованию ответственности (в 1,5 раза), имущества юридических лиц (на 9,9%), страхованию жизни (на 6,8%), имущества граждан (на 5,9%). По обязательному страхованию от несчастных случаев и болезней число заключенных договоров увеличилось на 19,1%, по обязательному медицинскому страхованию - на 11,1%.

Самое большое количество договоров (51,9 млн.) было заключено по добровольному страхованию от несчастных случаев и болезней, хотя их доля в общем числе договоров снизилась с 42,9% в 2010г. до 39,0% в 2011 году.

Наиболее активно на рынке страховых услуг в 2011г. действовали страховые организации совместной российской и иностранной формы собственности и смешанной российской формы собственности. В среднем на одну организацию данных форм собственности приходилось соответственно 731,5 тыс. и 617,6 тыс. заключенных договоров страхования (в среднем по всем организациям - 259,2 тысячи).

В 2011г. по сравнению с предыдущим годом заключались более крупные договоры. Страховая сумма одного заключенного договора добровольного страхования составила в среднем 3794 тыс.рублей и увеличилась по сравнению с 2010г. на 9,7%. Наиболее значительной была стоимость договоров страхования, заключенных организациями частной формы собственности, где страховая сумма одного договора добровольного страхования составила в среднем 6124 тыс.рублей, государственной собственности - 2797 тыс.рублей, совместной российской и иностранной собственности - 2611 тыс. (из нее совместной государственной и иностранной собственности - 2105 тыс.), смешанной российской собственности - 1186 тыс. (из нее смешанной российской собственности с долей государственной собственности - 1828 тыс.), иностранной формы собственности - 921 тыс. (из нее собственность иностранных юридических лиц - 921 тыс.), собственности потребительской кооперации - 329 тыс., муниципальной собственности - 29 тыс.рублей.

На конец 2011г. действовало 81,7 млн.договоров страхования (по сравнению с соответствующим периодом 2010г. увеличилось на 7,5%), в том числе с физическими лицами, соответственно, 74,3 млн. (на 12,8%), с юридическими лицами - 7,4 млн. (сократилось на 26,6%). При этом основная часть - 90,9% приходилась на договоры, заключенные с физическими лицами (в 2010г. - 86,7%).

Эффективность работы страховых организаций характеризуется уровнем продаж страхового продукта. Сумма страховых премий (взносов) в 2011г. выросла по сравнению с 2010г. на 22,5% и составила 1269,8 млрд.рублей.

Одним из важных показателей, характеризующих уровень развития страхования в стране, является соотношение между объемами страховых премий (взносов) и валового внутреннего продукта (ВВП). В Российской Федерации отношение объемов собранных страховых премий к ВВП на протяжении 2005-2011гг. остается практически на одном уровне - 2,3%, что ниже общемирового показателя.

Другим, не менее значимым показателем развития страхового рынка, является размер страховой премии на душу населения, который неуклонно возрастает и в 2011г. он составил 88761) рублей на человека, или 122,3% к 2010 году.

____________________
1) Показатель рассчитан с использованием численности населения с учетом окончательных итогов ВПН-2010.

Таблица 4

Страховые премии (взносы)

млн.рублей

 

2011г.

В % к
2010г.

Справочно
2010г.

Всего по добровольному и обязательному страхованию

1269762,8

122,5

1036677,0

Добровольное страхование

545112,2

120,9

451035,0

   личное страхование

177285,5

126,1

140646,4

      жизни

34605,8

162,3

21320,4

         из него пенсий и ренты

3008,3

118,1

2546,8

      от несчастных случаев и болезней

45786,2

136,2

33608,1

         из него пассажиров (туристов, экскурсантов)

3211,7

107,5

2986,3

      медицинское

96893,5

113,0

85717,9

   имущественное страхование

367826,7

118,5

310388,6

      имущества юридических лиц

171812,3

120,4

142677,5

         из него средств транспорта

41941,5

118,6

35378,4

      имущества граждан

156131,5

116,0

134559,0

      предпринимательских и финансовых рисков

11050,0

148,2

7457,1

      ответственности

28832,9

112,2

25695,0

Обязательное страхование

724650,6

123,7

585642,0

   личное страхование

618873,2

125,7

492274,2

      от несчастных случаев и болезней

7508,6

112,8

6656,1

         из него пассажиров (туристов, экскурсантов)

494,9

106,3

465,6

      медицинское

611364,6

125,9

485618,1

   имущественное страхование

105777,4

113,3

93367,8

      страхование ответственности

105774,9

113,3

93367,8

         из него гражданской ответственности
         владельцев транспортных средств

105518,6

113,3

93102,2

Среди субъектов Российской Федерации несомненным лидером по сбору страховых премий (взносов), как и в предыдущие годы, являются страховые организации, зарегистрированные в Москве. В 2011г. ими было собрано 856,9 млрд.рублей страховых премий. Значимую долю на рынке страховых услуг занимают: Московская область - 135,0 млрд., Тюменская область - 42,9 млрд., Кемеровская область - 29,1 млрд., Санкт-Петербург - 28,6 млрд., Республика Татарстан - 21,9 млрд., Свердловская область - 19,0 млрд., Красноярский край - 16,6 млрд., Самарская область - 12,5 млрд., Ростовская область - 10,2 млрд., Ставропольский, Приморский, Хабаровский края и Республика Саха (Якутия) - от 6,5 млрд. до 8,7 млрд., Тульская, Липецкая, Челябинская, Воронежская, Вологодская области и Чувашская Республика - от 4,3 млрд. до 5,6 млрд., Калининградская, Амурская, Новосибирская, Омская области и Забайкальский край - от 3,2 млрд. до 4,0 млрд.рублей. Страховые организации этих субъектов Российской Федерации обеспечили поступление 98,5% совокупного объема страховой премии, в том числе на долю страховых организаций, зарегистрированных в Москве, приходилось 67,5% собранных премий (взносов).

В 2011г. поступления страховых взносов по добровольным видам страхования увеличились по сравнению с 2010г. на 20,9%, из них по страхованию жизни - в 1,6 раза (из него пенсий и ренты - на 18,1%), страхованию предпринимательских и финансовых рисков - в 1,5 раза, от несчастных случаев и болезней - на 36,2%, страхованию имущества юридических лиц - на 20,4%, имущества граждан - на 16,0%, медицинскому страхованию - на 13,0%, ответственности - на 12,2%.

По обязательным видам страхования объем собранных в 2011г. страховых взносов продолжил тенденцию прошедших лет и превысил уровень 2010г. на 23,7%. При этом наибольший рост наблюдался по обязательному медицинскому страхованию (на 25,9%) и страхованию ответственности (на 13,3%). Причем на долю обязательного медицинского страхования приходилось 84,4% всех поступивших взносов (премий) по обязательным видам страхования.

В 2011г. сохранилось преобладание обязательных видов страхования, на долю которых приходилось 57,1% собранных страховых премий (в 2010г. - 56,5%). Доля добровольных видов страхования составила 42,9% страховых премий (в 2010г. - 43,5%).

 

Структура страховых премий (взносов) по видам страхования

в % к итогу

 

В добровольных видах страхования преимущественное положение по-прежнему занимает имущественное страхование, на долю которого приходится 67,5% объема собранных страховых взносов по этим видам страхования.

В 2011г. в структуре добровольного страхования произошли изменения. В общей сумме взносов, собранных по добровольным видам страхования, доля страхования жизни увеличилась с 4,7% в 2010г. до 6,3% в 2011г., от несчастных случаев и болезней - с 7,5% до 8,4%, страхования предпринимательских и финансовых рисков - с 1,6% до 2,0%.

В то же время сократился удельный вес страхования имущества юридических лиц - с 31,6% в 2010г. до 31,5% в 2011г., имущества граждан - с 29,8% до 28,6%, медицинского страхования - с 19,0% до 17,8%, страхования ответственности - с 5,7% до 5,3%.

В структуре обязательного страхования основное место занимает обязательное медицинское страхование, являющееся отраслью социального страхования. В 2011г. удельный вес этого вида страхования в общем объеме страховых взносов по обязательному страхованию увеличился по сравнению с 2010г. на 1,5 процентного пункта и составил 84,4%. Седьмая часть собранных взносов (14,6%) приходится на страхование гражданской ответственности владельцев транспортных средств.

В ряде субъектов Российской Федерации сохраняется преобладание отдельных видов добровольного страхования. Так, по договорам страхования жизни основную часть (более 50%) премий (взносов) собрали страховые организации двух территорий: Калужской области (100% от общего объема взносов, собранных страховыми организациями, зарегистрированными на территории субъекта) и Саратовской области (88,3%). В Удмуртской Республике и Нижегородской области соответственно 94,7% и 66,6% взносов были получены по страхованию от несчастных случаев и болезней.

Страховые организации четырех субъектов Российской Федерации собрали наибольшее количество страховых премий (взносов) по договорам страхования имущества юридических лиц, среди них компании Орловской области - 98,9% от общего числа собранных взносов, Костромской области - 76,8%, Сахалинской - 71,2%, Ульяновской области - 65,6% (из них 65,3% страховых взносов приходилось на страхование средств транспорта).

В ряде регионов значительно преобладает доля обязательных видов страхования в структуре собранной премии. Страховые рынки 24 субъектов Российской Федерации более чем на 80% представлены обязательными видами, среди которых республики Башкортостан, Саха (Якутия) и Калмыкия, Чувашская Республика, Ставропольский, Пермский, Забайкальский, Красноярский, Приморский и Хабаровский края, Курская, Липецкая, Воронежская, Вологодская, Тульская, Ярославская, Калининградская, Ростовская, Свердловская, Кемеровская, Новосибирская, Томская, Амурская и Магаданская области.

Одним из главных критериев устойчивости и потенциальных возможностей роста страховых компаний является показатель капиталоотдачи (объем страховых премий (взносов) на 1 рубль уставного капитала). В 2011г. капиталоотдача страховых организаций составила 7,1 рубля против 6,7 рубля в 2010 году.

Наиболее эффективными, как и в предыдущем году, были вложения страховых организаций муниципальной формы собственности, которые на рубль уставного капитала собрали в среднем 32,9 рубля страховых премий (в 2010г. - 32,1 рубля). Ниже общероссийского уровня была капиталоотдача страховых организаций, относящихся к совместной российской и иностранной собственности (6,6 рубля против 5,4 рубля в 2010г.), частной форме собственности - 6,8 рубля (6,4 рубля), иностранной форме собственности - 4,5 рубля (4,7 рубля), собственности общественных и религиозных организаций - 1,6 рубля (1,4 рубля), собственности потребительской кооперации - 0,3 рубля (0,3 рубля).

Таблица 5

Уставный капитал и капиталоотдача
страховых организаций по формам собственности
в 2011 году

 

Количество
страховых
организаций, единиц

Уставный капитал (на конец года), млн.рублей

Капиталоотдача,
рублей

Всего по формам собственности

514

177860,3

7,1

   государственная

5

2107,8

22,9

   муниципальная

3

174,5

32,9

   общественных и религиозных
   организаций (объединений)

1

133,5

1,6

   частная

408

133933,8

6,8

   потребительской кооперации

2

78,1

0,3

   смешанная российская

59

21757,5

8,5

      из нее смешанная российская
      с долей государственной
      собственности

32

14111,9

3,2

   совместная российская и
   иностранная

19

14180,8

6,6

      из нее совместная государст-
      венная и иностранная

2

3580,0

12,6

   иностранная

17

5494,3

4,5

      из нее собственность ино-
      странных юридических лиц

17

5494,3

4,5

Одним из основных показателей, характеризующих степень исполнения страховщиком взятых на себя обязательств, является размер страховых выплат. Общий объем страховых выплат по всем видам страхования в 2011г. по сравнению с 2010г. увеличился на 16,4% и составил 902,2 млрд.рублей.

Таблица 6

Выплаты по договорам страхования

млн.рублей

 

2011г.

В % к
2010г.

Справочно
2010г.

Всего по добровольному и обязательному страхованию

902205,7

116,4

774830,6

Добровольное страхование

242452,5

103,2

235017,8

   личное страхование

90354,6

112,8

80123,5

      жизни

7717,6

100,2

7698,4

         из него пенсий и ренты

1388,4

119,9

1158,2

      от несчастных случаев и болезней

8152,9

136,9

5954,8

         из него пассажиров (туристов, экскурсантов)

663,8

133,8

496,2

      медицинское

74484,1

112,1

66470,3

   имущественное страхование

152097,9

98,2

154894,3

      имущества юридических лиц

52773,7

101,5

51985,0

         из него средств транспорта

21913,9

118,0

18577,3

      имущества граждан

93935,4

96,6

97270,6

      предпринимательских и финансовых рисков

1335,5

50,8

2629,9

         из них депозитов и вкладов граждан

-

-

-

      ответственности

4053,2

134,7

3008,8

Обязательное страхование

659753,2

122,2

539812,8

   личное страхование

601649,2

124,6

482970,3

      от несчастных случаев и болезней

6415,7

94,6

6782,8

         из него пассажиров (туристов, экскурсантов)

44,8

в 8р.

5,8

      медицинское

595233,5

125,0

476187,5

   имущественное страхование

58104,0

102,2

56842,5

      страхование ответственности

58104,0

102,2

56842,5

         страхование гражданской ответственности
         владельцев транспортных средств

57974,7

102,1

56810,1

Наибольшая часть выплат в 2011г. была произведена по обязательному медицинскому страхованию - 66,0% от общей суммы выплат (в 2010г. - 61,5%) и добровольному страхованию имущества граждан - 10,4% (в 2010г. - 12,6%).

По добровольным видам страхования наибольший рост выплат в 2011г. по сравнению с 2010г. был по страхованию от несчастных случаев и болезней - на 36,9%, страхованию ответственности - на 34,7%, страхованию пенсий и ренты - на 19,9%, страхованию средств транспорта - на 18,0%, медицинскому страхованию - на 12,1%. В то же время снизились выплаты по страхованию предпринимательских и финансовых рисков - на 49,2%, имущества граждан - на 3,4%.

По обязательным видам страхования рост выплат наблюдался по страхованию пассажиров (туристов, экскурсантов) - в 8 раз, медицинскому страхованию - на 25,0%, ответственности - на 2,2% (из него гражданской ответственности владельцев транспортных средств - на 2,1%). По страхованию от несчастных случаев и болезней выплаты снизились на 5,4%.

 

Структура страховых выплат по видам страхования
в % к итогу

На российском страховом рынке отмечается превышение величины собранной премии (взносов) над объемом выплат. В 2011г. коэффициент выплат (отношение произведенных выплат к страховым премиям) уменьшился и составил 71,1% (в 2010г. - 74,7%), что значительно ниже общемирового уровня, достигающего 90,0% и выше.

В 2011г. минимальное значение коэффициента выплат по добровольным видам страхования сложилось по страхованию предпринимательских и финансовых рисков, страхованию ответственности, страхованию от несчастных случаев и болезней: на каждые 100 рублей поступившей страховой премии выплаты составили соответственно 12,1 рубля, 14,1 рубля и 17,8 рубля (в 2010г. - 35,3 рубля, 11,7 рубля и 17,7 рубля). По медицинскому страхованию коэффициент выплат был максимальным: на каждые 100 рублей полученных взносов страховыми организациями было выплачено 76,9 рубля (в 2010г. - 77,5 рубля), по страхованию имущества граждан - 60,2 рубля (в 2010г. - 72,3 рубля).

По обязательному страхованию коэффициент выплат был минимальным по страхованию ответственности и гражданской ответственности владельцев транспортных средств: на 100 рублей страховых взносов выплаты составили по 54,9 рубля (в 2010г. соответственно - 60,9 рубля и 61,0 рубля). Максимальное значение коэффициента выплат наблюдалось по медицинскому страхованию - 97,4 рубля (в 2010г. - 98,1 рубля), страхованию от несчастных случаев и болезней - 85,4 рубля (в 2010г. - 101,9 рубля).

Выше, чем в среднем по России (71,1%), коэффициент выплат сложился по организациям, относящимся к муниципальной собственности - 105,3% (в 2010г. - 101,5%), государственной собственности - 90,4% (89,4%), смешанной российской собственности - 74,4% (85,1%), частной собственности - 72,8% (74,1%). По компаниям, относящимся к совместной российской и иностранной форме собственности, он был ниже среднероссийского уровня и составил 48,0% (в 2010г. - 59,6%), собственности потребительской кооперации - 20,0% (17,9%).

Важную роль в полноценной страховой защите клиентов от крупных страховых рисков играет перестрахование. Перестраховочный рынок создается для обеспечения финансовой устойчивости страховых организаций, минимизации рисков и защиты "портфелей" договоров страхования от влияния крупных страховых событий.

В 2011г. операции перестрахования осуществляли 346 страховых организаций (в 2010г. - 409), из них 329 организаций осуществляли перестраховочные операции наряду с прямым страхованием, 17 страховых организаций занимались только перестрахованием.

Перестраховочная премия (взносы) по договорам, переданным в перестрахование без дальнейшей передачи ранее принятых в перестрахование рисков (без учета ретроцессии)1), в 2011г. составила 65,4 млрд.рублей, увеличившись по сравнению с 2010г. на 13,6%. Доля взносов, переданных в перестрахование (без учета ретроцессии), в общем объеме страховых премий (взносов) снизилась до 5,1% в 2011г. против 5,6% в 2010 году.

____________________
1) Ретроцессия - передача перестраховщиком части принятых им рисков другим перестраховщикам.

В 2011г. страховым компаниям - нерезидентам, осуществлявшим перестрахование, было перечислено российскими страховщиками 64,5 млрд.рублей страховых премий, что составляет 65,9% от общего объема страховых премий (взносов) по всем договорам, переданным в перестрахование (с учетом ретроцессии), против 48,8% в 2010г. и получено от иностранных страховщиков в 2011г. 10,3 млрд.рублей страховых премий (29,5% от суммы премий (взносов) по договорам, принятым в перестрахование, против 26,7% в 2010г.).

Страховые выплаты по рискам, принятым в перестрахование, составили 14,2 млрд.рублей, увеличившись по сравнению с 2010г. на 12,6%.

Основой финансовой устойчивости страховщиков является наличие у них страховых резервов, как источника покрытия возможных убытков. Резервы предназначены для осуществления возможных выплат и являются инвестиционными ресурсами. К концу 2011г. страховые резервы российских страховщиков увеличились по сравнению с началом года на 18,2% и составили 582,5 млрд.рублей (на конец 2010 года - 506,3 млрд.рублей, годовой прирост был лишь 8%).

В 2011г. сальдированный финансовый результат (прибыль минус убыток) страховых организаций составил 42,2 млрд.рублей (в 2010г. - 38,1 млрд.рублей). Чистая прибыль составила 36,0 млрд.рублей против 33,4 млрд.рублей в 2010 году.

В 2011г. по результатам деятельности 440 страховых организаций (85,6% от общего числа) получили прибыль в объеме 45,2 млрд.рублей, которая оказалась выше уровня 2010г. на 7,4%. Деятельность 74 страховых организаций (14,4%) оказалась убыточной (в 2010г. - 14,2%), сумма убытка в 2011г. составила 3,0 млрд.рублей.

Таблица 7

Финансовые результаты деятельности страховых организаций
по формам собственности

млн.рублей

 

Прибыль
прибыльных
организаций

Убыток
убыточных
организаций

Сальдированный
финансовый результат
(прибыль минус убыток)

Всего по формам собственности

45204,8

2970,9

+42233,9

государственная

60,4

350,0

-289,5

муниципальная

2,8

4,9

-2,1

общественных и религиозных
объединений (организаций)

0,7

-

+0,7

частная

33891,9

1120,2

+32771,7

потребительской кооперации

11,5

-

+11,5

смешанная российская

6189,0

232,2

+5956,8

   из нее с долей государственной
   собственности

1912,3

88,7

+1823,6

совместная российская и
иностранная

4095,4

973,3

+3122,1

   из нее совместная государствен-
   ная и иностранная собственность

1415,4

-

+1415,4

иностранная

953,0

290,3

+662,7

   из нее собственность иностран-
   ных юридических лиц

953,0

290,3

+662,7

Расходы на ведение дела (включая управленческие расходы) в 2011г. составили 250,5 млрд.рублей, увеличившись по сравнению с 2010г. на 24,0%. Рост расходов страховых компаний произошел по расходам, связанным с оплатой труда - на 4,9%, арендой основных средств - на 6,1%, амортизацией основных средств - на 13,0%, выплатой суточных (в расходах на командировки) - на 21,3%, оплатой работ и услуг сторонних организаций - на 26,4%, налоговыми выплатами и взносами на социальные нужды - на 37,9%, прочими расходами - в 1,5 раза.

На конец 2011г. кредиторская задолженность страховых организаций составила 96,9 млрд.рублей (2010г. - 101,5 млрд.рублей), из нее просроченная - 352,4 млн.руб-лей (2010г. - 254,8 млн.рублей), или 0,4% от общего объема кредиторской задолженности.

Дебиторская задолженность страховых организаций на конец 2011г. составила 178,3 млрд.рублей (на конец 2010г. - 201,9 млрд.рублей), из нее просроченная - 5,4 млрд.рублей (3,8 млрд.рублей) или 3,0% от общего объема дебиторской задолженности.

Превышение дебиторской задолженности над кредиторской составило 81,3 млрд.рублей.

Более подробные данные о деятельности страховых организаций по месту регистрации по субъектам Российской Федерации приведены в приложении.

Приложение 1. Отдельные показатели деятельности страховых организаций по субъектам Российской Федерации в 2011 году

Приложение 2. Структура страховых премий (взносов) по субъектам Российской Федерации в 2011 году

Приложение 3. Структура выплат по договорам страхования по субъектам Российской Федерации в 2011 году

Приложение 4. Финансовый результат деятельности страховых организаций в 2011 году

 

Статистический бюллетень 2012 года
Copyright © Федеральная служба государственной статистики